Несколько решений для улучшения ликвидности компании
Ликвидность — это способность компании быстро превращать свои активы в денежные средства и своевременно выполнять обязательства перед контрагентами.
Высокая ликвидность — залог устойчивости и финансовой безопасности компании.
Управление активами: продать или сдать в аренду ?
Чтобы не замораживать средства в неиспользуемом имуществе, мы рекомендуем анализировать экономическую целесообразность продажи или аренды активов. Это особенно актуально для оборудования, техники и недвижимости.
Бюджетирование закупок и производства теперь строится от возможностей бюджета продаж и ограничений по денежному потоку. Методы для оптимизации расходов на закупки:
ежемесячный прогноз продаж;
анализ оборачиваемости товара;
расчет страховых запасов с учетом логистических ограничений;
метод «вытягивания» — товар считается проданным только при отгрузке конечному потребителю.
Такой подход позволяет уменьшить издержки, повысить точность закупок и освободить средства для оборота.
Управление расчетами с поставщиками и покупателями
Проведите анализ финансового цикла и выстройте баланс между дебиторской и кредиторской задолженностью.
Для этого в бюджете движения денежных средств нужно:
выявить кассовые разрывы
группировка и анализ контрагентов по срокам отсрочки;
проработать изменение договорных условий;
разработка финансовых условий для ускорения оплат от покупателей
мотивация коммерческого персонала,
В результате бизнес получает управляемый cash flow и снижение риска кассовых разрывов.
Инвестиционные проекты: замораживать или запускать?
В кризисных условиях проекты необходимо ранжировать по экономическим и рисковым показателям. Основные критерии:
прибыльность и рентабельность;
финансовые и юридические риски;
уровень готовности и значимость проекта;
доступность финансирования.
Вместо «слепой заморозки» инвестиций нужно собрать и проанализировать данные для принятия обоснованных решений на уровне ТОП-менеджмента.
Выплата дивидендов: только после анализа
Выплата прибыли в условиях неопределенности — рискованный шаг. Мы рекомендуем бизнесу проводить сценарный анализ бюджетов: при частичной, полной или отложенной выплате дивидендов. Это снижает налоговые и юридические риски, а также предотвращает возможные последствия банкротства.
Автоматизация платежного календаря с системой Адеск
1. Прогноз движения денег по дням и контрагентам Система позволяет точно спрогнозировать, когда и сколько средств поступит, а также какие обязательства необходимо исполнить. Это делает кассовые разрывы предсказуемыми и управляемыми.
2. Платежный календарь в разрезе заявок и ЦФО Финансовый директор или казначей получает доступ к интерактивному календарю, где видно, какие платежи запланированы, одобрены, просрочены или отклонены. Это помогает распределять платежи по приоритету и сценарию.
3. Контроль лимитов и автоматизация заявок Adesk позволяет настроить лимиты по статьям бюджета, проектам, подразделениям и автоматически блокирует несанкционированные платежи. Это исключает импульсивные траты, которые могут усугубить кассовый разрыв.
